Professionele adviseurswebsite met leadfunnel
Een snelle, vindbare website die bezoekers via een duidelijke funnel omzet in afspraken en aanvragen — gekoppeld aan je CRM, zodat geen lead in een mailbox blijft liggen.
Software & websites voor financieel en hypotheekadviseurs
Software voor financieel adviseurs en hypotheekadviseurs: website én financieel CRM.
Een advieskantoor draait op leads, klantrelaties, dossiers en termijnen die exact moeten kloppen — en op een website die vertrouwen wekt en nieuwe klanten binnenbrengt. Wij bouwen de software die dat verbindt: een professionele website met leadfunnel, een CRM voor financieel adviseurs voor je relatiebeheer en dossieropbouw, een klantportaal en een AI-agent die terugkerende klantvragen beantwoordt.
Website en CRM voor financieel adviseurs en hypotheekadviseurs
Een advieskantoor leeft van vertrouwen en van gevonden worden. Toch is de website vaak een verouderd visitekaartje, terwijl leads, klantdossiers en aanvragen via mail, Excel en een adviespakket lopen. Aanvragen blijven in de mailbox hangen, gevoelige data staat versnipperd en het najagen van stukken kost tijd die niet naar advies gaat.
Wij bouwen de software die dat verbindt: een professionele website met leadfunnel, een CRM voor financieel adviseurs met klantdossier, documentintake en termijnbewaking, een klantportaal en een AI-agent voor klantvragen — met koppelingen naar je bestaande advies- en hypotheeksoftware. We hebben nog geen publieke case buiten automotive finance, maar bouwden Slimfy, dat financieel adviseurs en intermediairs al bedient met exact deze bouwstenen. Altijd startend met een Scan.
Een advieskantoor wordt bovendien niet alleen beoordeeld op het advies zelf, maar op wat er van het dossier overblijft. Adviseren en bemiddelen in financiële producten is een vergunningplichtige activiteit onder de Wet op het financieel toezicht (Wft), met de AFM als gedragstoezichthouder. De zorgplicht vraagt dat je de klantsituatie inventariseert, dat je advies daarbij past en dat je achteraf kunt reconstrueren waarom je adviseerde wat je adviseerde — inclusief wie welk dossier mocht zien en hoe lang stukken bewaard blijven. Dat is geen extra module maar een ontwerpeis: het bepaalt hoe het dossier, de rechten en de logging in het systeem zitten. Verderop op deze pagina staat wat dat concreet betekent.
- Reactie binnen 24 uur
- Adviesgesprek binnen 1 werkdag
- NDA op aanvraag
- Geen verborgen kosten
Software & websites voor financieel en hypotheekadviseurs
Wat moet een hypotheek-CRM kunnen?
Een hypotheek-CRM houdt per klant bij waar elk dossier staat, van de eerste aanvraag tot jaren na het passeren. Een algemeen CRM volgt relaties en verkoopkansen; een hypotheek-CRM volgt het dossier. Dat vraagt vier dingen.
Dossiers per huishouden
Een klant is vaak een huishouden met twee aanvragers. Daaronder hangen meerdere dossiers, zoals de aankoop en later het oversluiten of een verbouwing, elk met een eigen status, adviseur en tijdlijn.
Stukken die compleet moeten zijn
Per soort dossier hoort een vaste lijst stukken, van identiteitsbewijs en loonstroken tot de papieren van de woning. Het klantdossier laat zien wat binnen is en wat nog ontbreekt, en herinnert de klant met een link naar het klantportaal.
Datums die niet van jou zijn
Een hypotheekdossier hangt aan afspraken die de klant met anderen maakte: de datum waarop de financiering rond moet zijn, de passeerdatum bij de notaris, de geldigheid van een offerte. Het CRM rekent vanaf die datums terug en waarschuwt op tijd, per dossier in plaats van in iemands agenda.
Nazorg die zichzelf aankondigt
Na het passeren gaat het dossier niet dicht. Het einde van de rentevaste periode, een geplande revisie of een klant die gaat verbouwen wordt een taak met een datum en een eigenaar. Zo meld jij je bij de klant voordat een ander dat doet.
Of je dit met een standaardpakket oplost of met een eigen laag erboven, lees je in Financieel CRM: standaardpakket of maatwerk?.
Software & websites voor financieel en hypotheekadviseurs
Hypotheek-CRM en adviespakket: wie doet wat?
Een hypotheek-CRM vervangt je adviespakket niet. In het adviespakket reken je, vergelijk je en leg je het advies vast. In het CRM leeft de relatie: de lead, de afspraken, de communicatie, de taken en de nazorg.
Leg per gegeven vast welk systeem leidend is. Meestal blijft het adviespakket leidend voor inventarisatie en advies; dan houdt het CRM contactmomenten, taken en de dossierstatus bij. Wil je het adviesdossier zelf in één systeem vastleggen, dan kan dat ook. Wat beide nodig hebben, zoals contactgegevens en de fase van het dossier, gaat via een koppeling heen en weer. Hoe, hangt af van wat je pakket ontsluit: een API, een export of een vaste importroute.
Voor informatie-uitwisseling in het financiële woondomein is er het HDN-platform, waarop bijna alle financieel adviseurs en vrijwel alle grote aanbieders van hypotheken zijn aangesloten1. Loopt je aanvraag via je adviespakket over dat platform, dan blijft dat zo. Een CRM hoeft dat berichtenverkeer niet na te bouwen; het moet alleen weten in welke fase de aanvraag zit.
Daarom bouwen we om je adviespakket heen en niet eroverheen. Hoe we een CRM op jouw proces inrichten, staat op CRM-automatisering.
Software & websites voor financieel en hypotheekadviseurs
CRM voor tussenpersonen en intermediairs: wat is anders?
Een tussenpersoon werkt zelden alleen. Er is een makelaar die klanten doorverwijst, soms een formule of serviceorganisatie die meekijkt, soms een collega op een andere vestiging. Een CRM voor tussenpersonen moet daarom ook bijhouden wie in welk dossier mag meekijken. In de praktijk vraagt dat:
- Eén klantbeeld over productlijnen heen: de hypotheek, de verzekeringen die erbij horen en eventueel pensioen, ook als de productadministratie elders blijft. De verzekeringskant staat op software voor verzekeraars en assurantie.
- Herkomst per lead: welke makelaar, accountant of campagne een klant aanbracht. Een verwijzer krijgt met toestemming van de klant een statusupdate, zonder toegang tot het dossier.
- Toegang op relatie: of iemand eigenaar, adviseur, serviceorganisatie of klant van een dossier is, bepaalt wat hij ziet. Een collega op een andere vestiging opent niet standaard het hele klantenbestand.
- Vaste afspraken met een formule of serviceorganisatie over welke gegevens van het kantoor zijn en wat de ander mag inzien.
Dit toegangsmodel draait al in Slimfy, het CRM- en leasemanagementplatform dat we bouwden voor de automotive-financemarkt. Intermediairs, autobedrijven, serviceproviders en banken werken daar in één systeem, en per dossier bepaalt een centrale toegangsservice of iemand eigenaar, serviceprovider, klant of leverancier is. Het is geen hypotheekplatform, maar de bouwstenen zijn dezelfde.
Software & websites voor financieel en hypotheekadviseurs
Wat een website voor hypotheekadviseurs moet doen
Een website voor hypotheek- en financieel adviseurs moet een serieuze bezoeker omzetten in een afspraak of aanvraag die direct in je CRM landt. Een formulier dat in een mailbox eindigt, levert een lead op die blijft liggen. Wat daarvoor nodig is:
- Een pagina per situatie waarop mensen zoeken, zoals een eerste woning, oversluiten, verbouwen of een hypotheek als ondernemer.
- Online een afspraak plannen in de agenda van de juiste adviseur.
- Een kort intakeformulier; de rest haal je later op via het klantportaal.
- Wie de adviseurs zijn, hoe je werkt en wat advies kost, zodat een bezoeker je kan beoordelen voordat hij belt.
- De bron van elke lead (zoekmachine, verwijzer of campagne) als veld in het CRM, zodat je ziet wat je marketing oplevert.
Hoe we zo’n site bouwen en laten doorgroeien naar CRM en klantportaal, staat op website laten maken.
Software & websites voor financieel en hypotheekadviseurs
Welke processen van een advieskantoor worden software?
Onderdelen met veel herhaling, gevoelige documentuitwisseling, harde termijnen of terugkerende klantvragen lenen zich het best — te beginnen bij de website als voorkant en het CRM voor financieel adviseurs erachter, altijd binnen heldere rollen, rechten, bewaartermijnen en AVG, en met de vastlegging die de Wft en de zorgplicht van een adviesdossier vragen.
CRM voor financieel adviseurs (advies-CRM)
Lead, klanthistorie en lopende aanvragen in één financieel CRM of hypotheek-CRM, zodat iedere adviseur direct ziet waar een dossier staat — in plaats van losse mails en Excel.
Klantdossier & documentintake
Loonstroken, ID en jaarcijfers worden per dossier verzameld, uitgelezen en gecontroleerd op wat nog ontbreekt. Het overtikken en najagen verdwijnt uit je week.
Klantportaal met veilige upload
De klant levert gevoelige documenten aan via een beveiligd portaal dat aan het juiste dossier is gekoppeld, en volgt daar 24/7 de status — met inzage in alleen het eigen dossier.
Termijnbewaking & AI-agent voor klantvragen
Rentevaste periodes, revisies en nazorg worden per klant op tijd gesignaleerd. Standaardvragen als 'wat is de status van mijn aanvraag?' beantwoordt een AI-agent direct; de adviseur is achtervang.
Adviesdossier dat achteraf te reconstrueren is
Inventarisatie, analyse, advies, bemiddeling en nazorg als vaste stappen in één dossier, met versievaste adviesdocumenten, een audit trail en logging van wie wat inzag — zodat aantoonbaarheid geen zoekactie door mailboxen wordt.
AFM, Wft en zorgplicht
Wat de Wft en de zorgplicht van je software vragen
Een advieskantoor wordt achteraf niet beoordeeld op hoe goed het gesprek voelde, maar op wat je van het dossier kunt laten zien. Hieronder staat links wat de regels van een advieskantoor vragen, en rechts wat dat betekent voor de inrichting van een systeem. Dit is een algemene beschrijving en geen juridisch advies: wat er in jouw situatie precies geldt, bepaalt je eigen compliance-functie of jurist. En we noemen onze software nergens “AFM-proof” — naleving zit in je proces, je vakbekwaamheid en je vastlegging; software kan het hooguit afdwingen en aantoonbaar maken.
Wat de regels van een advieskantoor vragen
- Adviseren en bemiddelen in financiële producten is vergunningplichtig onder de Wft, met de AFM als gedragstoezichthouder.
- De zorgplicht vraagt dat je handelt in het belang van de klant en dat je advies past bij zijn situatie: kennis en ervaring, financiële positie, doelstellingen en risicobereidheid.
- Om passend te kunnen adviseren moet je die klantsituatie eerst inventariseren en analyseren — en vastleggen wat je hebt opgehaald.
- Het advies en de onderbouwing moeten later te reconstrueren zijn: waarom dit product, waarom deze variant, welke alternatieven afvielen en op welke gegevens dat berustte.
- Voor het adviseren in bepaalde productgroepen gelden vakbekwaamheidseisen, met periodieke bijscholing per adviseur.
- Klantgegevens en dossierstukken kennen bewaartermijnen; welke termijn per gegeven of dienst geldt, bepaalt je eigen compliance-functie.
- Besteed je een deel van het proces of de gegevensverwerking uit, dan blijft de vergunninghouder verantwoordelijk voor wat daar gebeurt.
Wat dat betekent voor de inrichting van een systeem
- Eén klantdossier waarin inventarisatie, analyse, advies, bemiddeling en nazorg vaste stappen zijn — niet losse mails, mappen en documenten.
- Een gestructureerd vastleggingsmodel voor de klantsituatie, zodat je later kunt laten zien wat je wist op het moment dat je adviseerde.
- Adviesdocumenten die als definitieve versie worden vastgezet, met datum, versie en de gegevens waarop ze zijn gebaseerd.
- Een audit trail: wie wijzigde wat, wanneer en vanuit welke rol — plus logging van wie een dossier heeft ingezien.
- Rollen en rechten die per rol én per relatie bepalen wie een dossier mag zien, zodat een medewerker niet standaard het hele bestand opent.
- Bewaartermijnen per gegevenssoort, zodat een AVG-verwijderverzoek niet botst met stukken die je juist moet bewaren.
- Een complete dossierexport, zodat je bij een interne toetsing of een uitvraag kunt leveren zonder alles bij elkaar te zoeken.
- Vakbekwaamheid per adviseur en productgroep als veld in het systeem, met signalering wanneer bijscholing verloopt.
- Een omgeving die in jouw eigen beheer draait, met de broncode in jouw bezit — omdat de verantwoordelijkheid bij jou blijft liggen.
Hoe pakken we een traject voor een advieskantoor aan?
Scan
We brengen je vindbaarheid, lead-intake, klant- en dossierproces, termijnbewaking en je huidige website en pakketten in kaart, en bepalen waar leads weglekken en waar tijd opgaat aan overtikken en najagen. Uitkomst: een concreet plan met prioriteiten en een vaste prijs voor de eerste stap.
Koppelen of bouwen
Waar je advies- of hypotheekpakket en boekhouding volstaan, koppelen we ze en automatiseren we het werk ertussen. Waar de website, het CRM of het dossierproces de bottleneck is, bouwen we maatwerk of zetten we een AI-agent in — met rollen, rechten en AVG vanaf de eerste regel code.
Bouwen met demo's
We starten op het bestaande Bedrijfs-OS-fundament (zo'n 60% staat al) en richten de laatste 40% op maat in voor jouw kantoor, zodat je in 3–4 weken tot oplevering werkende software hebt — vaak eerst de website en lead-intake, daarna het dossier, portaal en de koppelingen. Daarna groeit het systeem met je mee, in korte iteraties die je team steeds test.
Live en overdracht
De software gaat live op je eigen domein en in je huisstijl. We bewaken de eerste weken actief en dragen daarna volledig over: broncode, documentatie en een overdrachtsessie. De code is jouw eigendom — geen vendor lock-in. Uitbreidingen verlopen via nieuwe sprints.
In de praktijk
Slimfy
Automotive finance · CRM- en leasemanagementplatform
Slimfy — ons CRM- en leasemanagementplatform — bedient een hele financieringsketen, expliciet inclusief financieel adviseurs en intermediairs, en fungeert daarbij als advies-CRM: een leadfunnel en dossieroverzicht, een aanvraagstraat met een detaildossier per aanvraag (objecten, banken, documenten, tijdlijn), token-portalen voor klant, leverancier en bank, fijnmazige rollen en rechten (RBAC) met auditlog en digitale ondertekening via Slimfy Sign. Dezelfde bouwstenen zijn direct overdraagbaar naar hypotheek- en financieel advies.
Bekijk de case →Een voorbeeld
Zo kan het werken bij een hypotheek- en financieel-advieskantoor
Stel: een hypotheek- en financieel-advieskantoor met een handvol adviseurs krijgt nieuwe klanten vooral via verwijzingen en een verouderde website. Aanvragen komen los binnen via de mailbox en de telefoon, klantdossiers worden bijgehouden in een adviespakket met losse mappen en Excel ernaast, en documenten als loonstroken en ID komen per mail en WeTransfer binnen. Bij drukte blijven aanvragen liggen en heeft niemand één overzicht van welk dossier nog op welke stukken wacht. Dit is een hypothetisch voorbeeld om te laten zien hoe zo'n traject eruit kan zien; het is geen bestaande klant.
- Een nieuwe klant vindt het kantoor via Google, maakt op de vernieuwde website zelf een afspraak en start een eerste aanvraag; de lead landt direct in het CRM voor financieel adviseurs en wordt aan de juiste adviseur toegewezen.
- De klant uploadt loonstrook, ID en jaarcijfers via een beveiligd klantportaal, gekoppeld aan het juiste dossier, in plaats van per mail.
- De documentintake leest de stukken uit, controleert wat nog ontbreekt en zet ze klaar bij de aanvraag, zodat de adviseur niet hoeft over te tikken.
- Rentevaste periodes en revisiemomenten worden per dossier bewaakt en op tijd gesignaleerd, zodat nazorg een vast onderdeel van het proces wordt in plaats van een losse actie.
- Standaardvragen als 'welke stukken hebben jullie nog nodig?' beantwoordt een AI-agent direct, met de adviseur als achtervang; rollen, rechten en een audit trail bepalen wie welk dossier ziet.
De adviseur begint elk gesprek met een compleet dossier, aanvragen blijven minder vaak liggen, en er is één overzicht van welke klant wat nog moet aanleveren — met de website als vindbare voorkant die zelf leads binnenbrengt.
Toepassingen
Waaruit het systeem van een advieskantoor bestaat.
Website, CRM en klantportaal bouwen we ook als losse onderdelen. Dit zijn de stukken die hier het vaakst als eerste aan bod komen — de markten waar je dossiers vaak op aansluiten, en de trajecten waarin we deze bouwstenen al hebben neergezet.
FAQ
Veelgestelde vragen over website, financieel CRM en klantportaal voor financieel adviseurs.
Het begint bij de website met leadfunnel. Daarachter: lead- en dossierbeheer in een CRM voor financieel adviseurs, documentintake (loonstroken, ID, jaarcijfers), termijnbewaking, een klantportaal en een AI-agent voor terugkerende klantvragen — plus koppelingen met je bestaande advies- en hypotheeksoftware. We starten altijd met een Scan om te bepalen waar de winst zit.
Een CRM dat is ingericht op het hypotheekproces. Per klant of huishouden houdt het de dossiers bij: de status van elke aanvraag, de stukken die nog ontbreken, de termijnen die bewaakt moeten worden en de nazorg na het passeren. Het werkt naast het adviespakket waarin je rekent en adviseert, niet in plaats daarvan.
Meestal niet. We koppelen aan je bestaande advies- of hypotheeksoftware en bouwen de website, het klantportaal en het dossieroverzicht eromheen. Een eigen CRM raden we alleen aan als je huidige pakket aantoonbaar de bottleneck is. Zo betaal je niet dubbel voor functies die je al hebt.
Toegang op relatie en zicht op herkomst. Een tussenpersoon werkt met verwijzers en soms met een formule, een serviceorganisatie of meerdere vestigingen. Het CRM bepaalt per dossier wie mag meekijken, houdt bij welke verwijzer een klant aanbracht, en toont hypotheek, verzekeringen en pensioen in één klantbeeld.
Een serieuze bezoeker omzetten in een afspraak of aanvraag die direct in je CRM landt. Dat vraagt een pagina per situatie waarop mensen zoeken, online een afspraak kunnen plannen bij de juiste adviseur, een kort intakeformulier en duidelijkheid over wie de adviseurs zijn en wat advies kost.
We hebben nog geen publieke case buiten automotive finance, en daar zijn we eerlijk over. Wel bedient Slimfy — dat wij bouwden — al financieel adviseurs en intermediairs, met een advies-CRM, een detaildossier per aanvraag, token-portalen voor klant, leverancier en bank, fijnmazige rollen en rechten en een audit trail. Exact die overdraagbare bouwstenen zijn direct toepasbaar op hypotheek- en financieel advies.
Ze bepalen vooral hóé het dossier is ingericht. De zorgplicht vraagt passend advies op basis van de klantsituatie — kennis en ervaring, financiële positie, doelstellingen en risicobereidheid — en dat je die inventarisatie vastlegt. Daarbovenop moet het advies achteraf te reconstrueren zijn: waarom dit product, welke alternatieven afvielen en op welke gegevens dat berustte. In software vertaalt zich dat naar een dossier met vaste stappen, versievaste adviesdocumenten, een audit trail met inzage-logging, rollen en rechten per relatie, bewaartermijnen per gegevenssoort en een complete dossierexport voor een interne toetsing of uitvraag. Dit is een algemene beschrijving en geen juridisch advies; wat er in jouw situatie precies geldt, bepaalt je eigen compliance-functie of jurist.
Nee, en die claim doen we bewust niet. Compliance zit in je proces, je vakbekwaamheid en je vastlegging, niet in een softwarelabel — een leverancier die “AFM-proof” op zijn pakket zet, kan dat niet waarmaken. Wat software wél kan: vastleggen afdwingen in plaats van eraan overlaten, en aantoonbaar maken wat er is gebeurd, door wie en wanneer. Blijft je huidige advies- of hypotheekpakket leidend voor het adviesdossier, dan bouwen we eromheen in plaats van eroverheen. En omdat de vergunninghouder verantwoordelijk blijft, ook voor wat is uitbesteed, draait de omgeving in jouw eigen beheer met de broncode in jouw bezit.
Die twee botsen in de praktijk: een klant kan om verwijdering vragen terwijl je dossierstukken juist moet bewaren. Daarom bouwen we bewaring niet als één knop, maar per gegevenssoort: elk type gegeven en document krijgt een eigen termijn en een eigen route na afloop. Welke termijn waar hoort, bepaalt jouw compliance-functie of jurist; wij zorgen dat het systeem die termijnen kan voeren, kan signaleren wanneer ze verlopen en kan vastleggen wat er is opgeschoond. Een verwijderverzoek levert dan een onderbouwd antwoord op in plaats van een dilemma.
Een adviesdossier bevat bijzonder gevoelige gegevens: inkomen, BSN, loonstroken. We bouwen met dataminimalisatie, fijnmazige rollen en rechten, relatie-gebaseerde toegang, een volledige audit trail en AVG-functies voor inzage- en verwijderverzoeken. Data blijft in je eigen omgeving en wordt niet gedeeld met derden. AVG is uitgangspunt, geen bijzaak.
Bij ons kost een Bedrijfs-OS — website, CRM, klantdossier, klantportaal en AI-agent als één werkend geheel — €5.000–€15.000, omdat zo'n 60% als fundament al klaarstaat en we alleen de laatste 40% op maat inrichten. Klassiek maatwerk vanaf nul kost bij een ander bureau al gauw €25.000–€75.000. Bij ons is de omgeving jouw eigendom, geen maandelijkse licentie. We beginnen altijd met een Scan zodat je vooraf weet wat het kost.
Sneller dan je van maatwerk gewend bent. Omdat we op het Bedrijfs-OS-fundament bouwen en alleen de laatste 40% op maat inrichten, heb je na de Scan doorgaans binnen 3–4 weken tot oplevering een werkend systeem — vaak eerst de website, daarna het dossier en portaal. Daarna groeit het in korte iteraties mee.
Vendor lock-in betekent dat je software huurt in plaats van bezit: je betaalt maandelijks door, je data zit vast bij de leverancier en overstappen is duur. Bij ons is dat anders. Een Bedrijfs-OS is goedkoper (€5.000–€15.000 in plaats van €25.000–€75.000), sneller (in 3–4 weken tot oplevering) en draait in jouw eigen omgeving: broncode, data en eigendom zijn van jou. Geen maandelijkse afhankelijkheid, geen lock-in.
Bronnen
- 1.Alle partijen in de financiële keten verbonden — HDN (Hypotheken Data Netwerk)
Praat met Rogier over de aanpak
In een kort gesprek kijken we samen of dit bij jouw situatie past en wat de eerste stappen zijn.
Plan een gesprek
Geen verkooppraatje — gewoon concrete vervolgstappen.
Rogier van Essen
Strategie & Operatie
Connective OS
Connective OS, ingericht voor financieel en hypotheekadviseurs
Eén centrale omgeving voor je website-leads, klantdossiers, documentintake, termijnen en klantcommunicatie — in plaats van een losse site, je adviespakket, mailbox en Excel naast elkaar. Ingericht op hoe een advieskantoor echt werkt, met rollen, rechten, een audit trail en AVG als uitgangspunt en de broncode in jouw eigen bezit.
Bekijk Connective OSDe website en klantprocessen van je advieskantoor slimmer inrichten?
Connective Group bouwt websites, een CRM voor financieel adviseurs, klantportalen en AI-agents voor financieel adviseurs, hypotheekadviseurs en intermediairs. Van scan tot live, in afgebakende sprints — met de broncode in jouw eigen bezit.