Periodieke polisreview automatisch voorbereiden
Het systeem bewaakt reviewmomenten en zet per klant een compleet reviewdossier klaar. De adviseur begint met een voorbereid gesprek in plaats van eerst alles bij elkaar te zoeken.
Bedrijfs-OS voor verzekeraars & assurantie
Bedrijfs-OS voor verzekeraars: één systeem voor polis, klant en opvolging.
In een assurantiekantoor draait alles op polissen, klantcontact en termijnen. Een Bedrijfs-OS brengt polisreview, klantcommunicatie, dossier en opvolging samen in één systeem dat werkt zoals jouw kantoor werkt.
Herken je dit?
Herken je dit?
Deze patronen komen we tegen bij verzekeringskantoren, assurantietussenpersonen en volmachten.
Polisreviews blijven liggen omdat voorbereiden te veel handwerk kost.
Klanten worden ad hoc benaderd in plaats van op het juiste moment.
Klantcontext staat verspreid over polispakket, mailbox en notities.
Offertes worden opgevolgd door wie eraan denkt — of niet.
Wat er onder water gebeurt
Als polisreviews blijven liggen en offertes niet worden opgevolgd, ligt dat zelden aan de mensen. Het werk staat versnipperd over polispakket, mailbox, Excel en losse tools die niet met elkaar praten. Elk overzicht moet met de hand worden bijgehouden en valt bij drukte als eerste om.
Een Bedrijfs-OS legt daar één werkend systeem overheen: polisbeheer, klantcommunicatie, dossier en opvolging in één omgeving. Reviews worden vanzelf voorbereid, klanten op tijd benaderd en geen lead of vervaldatum valt nog tussen wal en schip — met rollen, rechten en audit trail passend bij de keten en de AVG.
Daar komt bij dat verzekeringsdistributie — adviseren, bemiddelen en optreden als gevolmachtigd agent — vergunningplichtig is onder de Wet op het financieel toezicht (Wft), met de AFM als gedragstoezichthouder. Dat stelt eisen aan wat je vastlegt en wat je achteraf kunt laten zien: welke informatie de klant kreeg, waarop een advies was gebaseerd, wie er in welke rol bij het dossier kon en hoe lang stukken bewaard blijven. In een volmachtketen kijken bovendien meerdere partijen naar hetzelfde dossier vanuit verschillende verantwoordelijkheden. Dat is geen losse compliance-module maar een ontwerpeis voor het systeem eronder.
- Reactie binnen 24 uur
- Adviesgesprek binnen 1 werkdag
- NDA op aanvraag
- Geen verborgen kosten
Bedrijfs-OS voor verzekeraars & assurantie
Wat een Bedrijfs-OS voor jouw kantoor doet
Processen met veel herhaling, versnipperde klantcontext of communicatie die op het juiste moment moet komen, lenen zich het best.
Proactieve klantcommunicatie
Klanten worden benaderd op logische momenten in de looptijd — vervaldatum, life-event, dekkingswijziging. Een vast ritme dat het systeem bewaakt, niet iemands geheugen.
AI-klantdossier
Alle klantcontext — polissen, correspondentie, documenten en notities — staat op één doorzoekbare plek. Een AI-samenvatting geeft de adviseur in seconden het volledige beeld.
Commerciële opvolging zonder vergeten leads
Elke aanvraag, offerte en cross-sell-kans krijgt automatisch een opvolgactie met eigenaar en termijn. Het systeem bewaakt de pijplijn en herinnert op tijd.
Klantportaal voor documenten en vragen
Klanten bekijken polissen en documenten, uploaden stukken en stellen vragen in een eigen beveiligde omgeving. Dat scheelt telefoon- en mailverkeer en geeft altijd actuele inzage.
Vastlegging die achteraf standhoudt
Wat de klant is voorgelegd, waarop een advies berustte en wie er in welke rol bij het dossier kon, wordt vastgelegd in plaats van gereconstrueerd. Met versievaste documenten, een audit trail met inzage-logging en bewaartermijnen per gegevenssoort.
AFM, Wft en zorgplicht
Wat de Wft en de zorgplicht van je software vragen
Links staat wat de regels van een verzekeringskantoor, tussenpersoon of volmacht vragen; rechts wat dat betekent voor de inrichting van een systeem. Dit is een algemene beschrijving en geen juridisch advies: wat er in jouw situatie precies geldt, bepaalt je eigen compliance-functie of jurist. En we noemen onze software nergens “AFM-proof” — naleving zit in je proces, je vakbekwaamheid en je vastlegging; software kan het hooguit afdwingen en aantoonbaar maken.
Wat de regels van je kantoor vragen
- Verzekeringsdistributie — adviseren, bemiddelen en optreden als gevolmachtigd agent — is vergunningplichtig onder de Wft, met de AFM als gedragstoezichthouder.
- De zorgplicht vraagt dat je handelt in het belang van de klant. Adviseer je, dan moet het advies passen bij zijn situatie: kennis en ervaring, financiële positie, doelstellingen en risicobereidheid.
- Ook zonder advies gelden informatieplichten: je moet kunnen laten zien welke informatie de klant vóór het sluiten kreeg.
- Waar je een product mee vormgeeft of aanpast — bijvoorbeeld als gevolmachtigde — gelden eisen aan het productontwikkelingsproces en aan het bepalen en periodiek evalueren van de doelgroep.
- Voor het adviseren in bepaalde productgroepen gelden vakbekwaamheidseisen, met periodieke bijscholing per medewerker.
- Polis- en klantgegevens kennen bewaartermijnen; welke termijn per gegeven of dienst geldt, bepaalt je eigen compliance-functie.
- In een volmachtketen kijken verzekeraar, gevolmachtigde, intermediair en klant naar hetzelfde dossier vanuit verschillende verantwoordelijkheden.
- Besteed je een deel van het proces of de gegevensverwerking uit, dan blijft de vergunninghouder verantwoordelijk voor wat daar gebeurt.
Wat dat betekent voor de inrichting van een systeem
- Eén klantdossier waarin inventarisatie, advies of bemiddeling, het gesloten product en de nazorg vaste stappen zijn — niet losse mails en documenten.
- Een gestructureerd vastleggingsmodel voor de klantsituatie, zodat je later kunt laten zien wat je wist op het moment dat je adviseerde.
- Verzonden documenten — polisblad, voorwaarden, informatiedocumenten, advies — vastgezet als definitieve versie met datum en ontvanger.
- Doelgroep en productkenmerken als velden in het systeem in plaats van in een los Word-bestand, met een reviewmoment dat het systeem zelf bewaakt.
- Een audit trail: wie wijzigde wat, wanneer en vanuit welke rol — plus logging van wie een dossier heeft ingezien.
- Rollen en rechten die de keten volgen: verzekeraar, volmacht, intermediair en klant zien elk alleen wat bij die rol en relatie hoort.
- Bewaartermijnen per gegevenssoort, zodat een AVG-verwijderverzoek niet botst met stukken die je juist moet bewaren.
- Vakbekwaamheid per medewerker en productgroep als veld, met signalering wanneer bijscholing verloopt.
- Een complete dossierexport voor een interne toetsing, een audit vanuit de verzekeraar of een uitvraag — zonder alles bij elkaar te zoeken.
- Een omgeving die in jouw eigen beheer draait, met de broncode in jouw bezit, omdat de verantwoordelijkheid bij jou blijft liggen.
Bedrijfs-OS scan
Ontdek wat een Bedrijfs-OS voor jouw kantoor oplevert
In de gratis scan kijken we naar jouw polisproces, klantcommunicatie en opvolging, en waar de winst zit.
- Een indicatie of een Bedrijfs-OS bij jouw kantoor past
- De grootste proceskansen in polisreview, communicatie en opvolging
- Relevante use cases voor verzekeraars en assurantietussenpersonen
- Een advies voor de eerste module om mee te starten
Hoe pakken we een Bedrijfs-OS voor jouw kantoor aan?
Scan
We brengen jouw polisproces, reviewritme, klantcommunicatie en opvolging in kaart en bepalen waar handwerk en overzichtsverlies zitten. Uitkomst: een helder beeld van de grootste proceskansen en een vaste prijs voor de eerste stap.
Blueprint
We ontwerpen jouw Bedrijfs-OS: ±60% standaard fundament dat klaarstaat (polisbeheer, klantdossier, communicatie, opvolging, portaal) en ±40% ingericht op jouw bedrijf en branche — je polisproducten, reviewritme, volmacht- en intermediairrollen en AVG-eisen.
Build
We richten het systeem in en bouwen de branchespecifieke laag bovenop het bestaande fundament — in 2–4 weken tot oplevering. Je team test werkende functionaliteit live, zodat het aansluit op hoe er echt wordt geadviseerd, gereviewd en opgevolgd, en daarna groeit het systeem met je mee.
Grow
Het OS gaat live en groeit mee: meer klanten, meer polissen en nieuwe processen erbij zonder dat de operatie vastloopt. Uitbreidingen — nieuwe automatiseringen of modules — verlopen via nieuwe sprints.
Een voorbeeld
Zo kan het werken bij een assurantiekantoor
Stel: een assurantiekantoor waar klanten proactief advies verwachten, maar waar de adviseurs vastlopen in administratie. Polisreviews zijn niet schaalbaar georganiseerd — ze gebeuren als er tijd voor is — en of een offerte wordt opgevolgd, hangt af van wie eraan denkt. De klantcontext staat verspreid over het polispakket, de mailbox en losse notities. Dit is een illustratief voorbeeld, geen bestaande klant.
- Het Bedrijfs-OS bewaakt reviewmomenten en zet per klant automatisch een compleet reviewdossier klaar.
- Klanten worden op logische momenten in de looptijd proactief benaderd, volgens een vast ritme dat het systeem bewaakt.
- Alle klantcontext staat op één doorzoekbare plek, met een AI-samenvatting die de adviseur direct het volledige beeld geeft.
- Elke offerte en cross-sell-kans krijgt automatisch een opvolgactie met eigenaar en termijn — geen vergeten leads meer.
- Klanten regelen documenten en vragen zelf in een eigen portaal, met rollen en rechten die passen bij de keten en de AVG.
De adviseurs besteden hun tijd aan advies in plaats van administratie, polisreviews lopen schaalbaar door en er blijft geen lead of vervaldatum meer liggen.
Toepassingen
Waaruit een Bedrijfs-OS voor een assurantiekantoor bestaat.
Polisreview en klantcommunicatie bouwen we uit onderdelen die ook los bestaan. Dit zijn de stukken die hier het vaakst als eerste aan bod komen — plus het platform waar deze bouwstenen vandaan komen.
FAQ
Veelgestelde vragen over een Bedrijfs-OS voor verzekeraars & assurantie.
Eén werkend systeem waarin polisbeheer, klantdossier, klantcommunicatie, commerciële opvolging en een klantportaal samenkomen rond hoe jouw kantoor werkt. In plaats van polispakket, mailbox, Excel en losse tools naast elkaar, staat alle klantcontext op één plek. We starten altijd met een scan om te bepalen waar de winst zit.
Nee. Ongeveer 60% is een standaard fundament dat al klaarstaat — polisbeheer, klantdossier, communicatie, opvolging en portaal. De overige ~40% richten we in op jouw kantoor en de branche: polisproducten, reviewritme, volmacht- en intermediairrollen en AVG-eisen. Je betaalt en wacht dus niet voor ontwikkeling vanaf nul.
We bouwen met dataminimalisatie, rol- en relatie-gebaseerde toegang, een volledige audit trail en functies voor inzage- en verwijderverzoeken. Verzekeraar, volmacht, intermediair en klant zien elk alleen wat bij hun rol hoort. Data blijft in jouw eigen omgeving; we gebruiken geen AI-diensten die bedrijfsdata opslaan voor training.
Meestal niet. Het Bedrijfs-OS werkt als een verbindende laag over jouw bestaande polisadministratie, mailbox en documentopslag. Alleen als een systeem aantoonbaar de bottleneck is, adviseren we vervanging — en dat zeggen we je eerlijk.
Nog niet publiek in de verzekeringsbranche, en daar zijn we eerlijk over. De dichtstbijzijnde is Slimfy, het CRM- en leasemanagementplatform dat wij bouwden voor de automotive-financemarkt: een multi-tenant omgeving waarin intermediairs, serviceproviders, financieel adviseurs, backoffice en banken op hetzelfde dossier werken, met een eigen portaal per partij, fijnmazige rollen en rechten met auditlog, documentverwerking met OCR en digitale ondertekening. Geen verzekeringscase dus, maar wel dezelfde bouwstenen die een polisdossier en een volmachtketen vragen: meerdere partijen, verschillende verantwoordelijkheden, één dossier.
Ze bepalen vooral hóé het dossier is ingericht. Verzekeringsdistributie is vergunningplichtig onder de Wft, met de AFM als gedragstoezichthouder. Dat vraagt dat je kunt laten zien welke informatie de klant kreeg, waarop een advies berustte, wie er in welke rol bij het dossier kon en hoe lang stukken bewaard blijven. In software vertaalt zich dat naar versievaste documenten met datum en ontvanger, een audit trail met inzage-logging, rollen en rechten die de keten van verzekeraar, volmacht, intermediair en klant volgen, doelgroep- en productkenmerken als velden met een bewaakt reviewmoment, bewaartermijnen per gegevenssoort en een complete dossierexport. Dit is een algemene beschrijving en geen juridisch advies; wat er in jouw situatie precies geldt, bepaalt je eigen compliance-functie of jurist.
Nee, en die claim doen we bewust niet. Compliance zit in je proces, je vakbekwaamheid en je vastlegging, niet in een softwarelabel — een leverancier die “AFM-proof” op zijn pakket zet, kan dat niet waarmaken. Wat software wél kan: vastleggen afdwingen in plaats van eraan overlaten, en aantoonbaar maken wat er is gebeurd, door wie en wanneer. Omdat de vergunninghouder verantwoordelijk blijft, ook voor wat is uitbesteed, draait de omgeving in jouw eigen beheer met de broncode in jouw bezit.
Je start met een Bedrijfs-OS voor €5.000–€15.000. Doordat ~60% als fundament al klaarstaat, betaal je vooral voor de inrichting — niet voor ontwikkeling vanaf nul. Klassiek maatwerk bij een ander bureau kost al snel €25.000–€75.000. We beginnen altijd met een scan, zodat je vooraf weet wat het kost.
Bij lock-in huur je de software: je betaalt maandelijks door en je data en processen zitten vast bij de leverancier, die de prijs eenzijdig kan verhogen. Een Bedrijfs-OS is jouw omgeving, jouw data en jouw eigendom — goedkoper (€5.000–€15.000 om te starten), sneller (2–4 weken tot oplevering), geen vendor lock-in.
Na de scan richten we in en leveren we op in 2–4 weken tot oplevering. Je hebt dus snel werkende functionaliteit in handen, en daarna groeit het systeem met je mee.
Praat met Rogier over de aanpak
In een kort gesprek kijken we samen of dit bij jouw situatie past en wat de eerste stappen zijn.
Plan een gesprek
Geen verkooppraatje — gewoon concrete vervolgstappen.
Rogier van Essen
Strategie & Operatie
Het Bedrijfs-OS van jouw kantoor inrichten?
Connective Group bouwt een Bedrijfs-OS voor verzekeringskantoren, assurantietussenpersonen en volmachten — polisbeheer, klantcommunicatie en opvolging in één systeem. Van scan tot live, in afgebakende sprints.